今天基金从业资格考试结束,基金从业资格考试采取的是闭卷、机考的形式进行考察。3.27基金从业真题也陆续出来了,各位考生可以提前进行估分、预测一下自己的分数!
既然考完试了,我们就要放平心态,过与不过都是我们必须要面对的。不如,我们就一起来对一对答案,即便考得不理想,也可以从中找出自己有哪些不足,下次考试弥补上不足就可以了。
基金部分真题展示
科目一:基金法律法规真题答案
1、关于专业审慎的基本要求,以下说法正确的是()
Ⅰ基金从业人员应取得基金从业资格,经所在基金管理公司执业注册后执业
Ⅱ基金销售人员应坚持销售适用性原则,向客户推荐或者销售合适的基金
Ⅲ基金经理应参加后续职业培训,完成规定的培训学时
Ⅳ基金管理公司研究员应主要依据券商研究报告撰写相关投资研究报告
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
:D
:专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面:持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。
2、以下选项中,不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是()。
A.公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查
B.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查
C.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估
D.公司财务部未作审核,直接接受基金会计提供的基金管理费收入数据入账
:D
:相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
基金管理人内部的一项业务,如果经过两个以上的相互制约环节对其进行监督和核查,其发生错弊现象的概率就很低。就具体的内部控制措施来说,相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。从横向关系来讲,完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明;从纵向关系来讲,完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节,以使下级受上级监督,上级受下级牵制。只有经过横向关系和纵向关系的核查和制约,才能使发生的错弊减少到较低程度,或者即使发生问题,也易尽早发现,便于及时纠正。
3、基金客户服务的流程包含以下内容()。
Ⅰ服务宣传与推介
Ⅱ投资咨询与基金咨询
Ⅲ受理投诉
Ⅳ投资跟踪与评价
Ⅴ客户档案管理与保密
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
:D
:具体客户服务流程包括:服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。
科目二:证券投资基金真题答案
1、关于企业的现金流,以下表述错误的是()
A.投资获得产生的现金流包括正常生产经营活动投资的短期资产以及企业投资所产生的股权与债权
B.企业净现金流可以通过现金流量表反映,主要包括经营活动,投资活动和筹资活动产生的现金流
C.筹资活动产生的现金流反映企业长期资本筹集资金状况
D.经营活动产生的现金流是与生产商品、提供劳务、缴纳税金等直接相关的业务所产生的现金流量
:A
:现金流量表的基本结构分为三部分,即经营活动产生的现金流量(cashflowfromoperations,CFO)、投资活动产生的现金流量(cashflowfrominvestment,CFI)和筹资(也称融资)活动产生的现金流量(cashflowfromfinancing,CFF)。其中,经营活动产生的现金流量是与生产商品、提供劳务、缴纳税金等直接相关的业务所产生的现金流量;投资活动产生的现金流量包括为正常生产经营活动投资的长期资产以及对外投资所产生的股权与债权;筹资活动产生的现金流量反映的是企业长期资本(股票和债券、贷款等)筹集资金状况。
2、关于基金日常估值程序,以下表述错误的是()
A.基金管理人每个交易日对基金资产估值后,将基金份额净值结果发给基金托管人
B.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核
C.基金份额净值的最终结果由基金注册登记机构对外公告
D.基金日常估值的基金管理人进行
:C
:(1)基金份额净值是按照每个开放日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算。(2)基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人每个交易日对基金资产估值后,将基金份额净值结果发给基金托管人。(3)基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核,复核无误后签章返回给基金管理人,由基金管理人对外公布(C错误)并由基金注册登记机构根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
3、以下不属于场内证券交易原则的是()。
A.第三方存管原则
B.贷银对付原则
C.共同对手方制度
D.法人结算原则
:A
:场内证券交易结算原则包括:1.法人结算原则2.共同对手方制度3.货银对付原则4.分级结算原则科目三:私募股权投资基金真题答案敬请期待……
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